연말정산 시즌이 다가오면 많은 분들이 후회합니다. “좀 더 일찍 알았더라면!” 하는 말이죠.
특히 2025년에는 소득공제 항목과 공제율이 몇 가지 큰 변화를 맞이해 미리 대비하는 사람과 그렇지 않은 사람의 세금 차이가 확연해질 전망입니다.
이번 연말정산에서 빠르게 절세 효과를 누릴 수 있는 팁과 국세청 홈택스 미리보기 서비스 활용법을 알려드립니다.
홈택스 연말정산 미리보기 서비스
올해는 10월 말부터 국세청 홈택스의 연말정산 미리보기 서비스가 시작됩니다.
미리보기 서비스를 활용하면 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 내역과 공제 항목을 통해 예상 세금을 손쉽게 확인할 수 있습니다.
어떤 항목에 더 공을 들여야 절세 효과를 최대한 누릴 수 있을지, 미리 파악해두세요.
미리보기 서비스 이용 절차
홈택스에서 연말정산 미리보기 서비스를 활용하는 과정은 간단하지만, 가장 중요한 첫 단계는 본인 인증입니다.
공동 인증서(구 공인인증서), 금융인증서 또는 간편 인증을 통해 인증을 마친 뒤, 상단 메뉴에서 ‘세액공제/연말정산’을 클릭하고 ‘연말정산 미리보기’를 선택하세요.
신용카드, 기부금, 보험료 등 예상 공제를 확인할 수 있어 미리 전략을 세우기 매우 유리합니다.
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2025년 연말정산 변화
올해는 특히 신용카드와 문화생활 공제, 자녀 공제, 주택 공제 항목에서 큰 변화가 있습니다. 어떤 부분에서 더 공제를 받을 수 있을지 알아보겠습니다.
1. 신용카드 공제, 문화생활로 즐기고 절세도 더!
연말에 카드를 어떻게 쓰느냐에 따라 세금을 줄일 수 있는 기회가 있습니다.
2025년부터는 도서, 공연, 미술관, 영화 관람 등 문화생활 비용에 대한 공제율이 30%에서 40%로 확대되었습니다.
특히, 전통시장에서의 소비도 공제율이 50%까지 상향되므로 해당 혜택을 받기 위해 연말까지 계획적으로 카드를 사용하는 것이 좋습니다.
2. 자녀가 있다면, 공제 한도 증가!
자녀 세액공제 한도가 두 자녀 이상인 경우 더 늘어납니다.
이제는 두 자녀 이상일 경우 자녀 한 명당 최대 35만 원까지 공제가 가능하므로, 자녀 공제를 제대로 챙긴다면 더 큰 절세 효과를 누릴 수 있습니다.
2025년 주택 공제 항목, 새로워진 한도에 주목하세요!
주택청약종합저축과 장기 주택저당 차입금 이자상환액 소득공제도 상향되었습니다.
기존 한도였던 연 240만 원이 300만 원으로 늘어났고, 장기 주택저당 차입금 이자 공제 한도는 최대 2,000만 원으로 상향 조정되었습니다.
이러한 공제 혜택은 주택 보유자와 장기 거주자에게 유리하게 작용할 것입니다.
추가 절세 기회를 위한 세심한 준비 팁
아래의 절세 팁을 실천해 절세 효과를 최대한 누리세요.
- 기부금 영수증 챙기기: 종교단체나 구호 단체 등에 기부한 경우 소득공제를 받을 수 있습니다. 고액 기부 시 3천만 원 초과분에 대해서는 공제율이 40%로 상향 적용되므로 고액 기부를 고려 중이라면 올해까지 활용하세요.
- 월세 세액공제 신청하기: 월세를 내는 무주택자의 경우, 총급여가 8천만 원 이하라면 세액공제를 받을 수 있으며, 2025년부터는 한도가 1,000만 원으로 상향됩니다. 하지만 신청을 하지 않으면 환급을 받지 못하므로 필수적으로 홈택스에서 신청해야 합니다.
마지막으로, 이걸 놓치면 내년의 후회는 배가 됩니다.
연말정산 준비는 절세 전략의 첫걸음입니다. 2025년은 주요 소득공제 항목과 공제율이 대폭 강화되었으므로, 제대로 준비하지 않으면 오히려 세금을 더 낼 수도 있습니다. 늦지 않게 홈택스 미리보기 서비스를 활용해 준비하고, 체계적인 절세 계획을 세워보세요. 시간과 돈 모두 아낄 수 있는 기회를 놓치지 마세요.
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